(1) Инвестиционное общество обязано оказывать инвестиционные услуги и вспомогательные услуги на честной, справедливой и профессиональной основе, соответствующей интересам клиентов.
(2) В целях обеспечения положений части (1) перед осуществлением какой-либо деятельности в интересах клиента инвестиционное общество обязано сообщить ему:
a) любые доступные сведения об инвестиционном обществе и оказываемых им услугах;
b) сведения о финансовых инструментах и инвестиционных стратегиях, применяемых инвестиционным обществом, в том числе о рисках в связи с данными инструментами и инвестиционными стратегиями;
c) условия оказания услуг, в том числе расходы и платежи, предполагаемые данными услугами;
d) требования, определенные валютным законодательством, в том числе в части, касающейся валютных операций.
(3) Сведения, предоставленные клиентам инвестиционным обществом, должны быть достоверными, полными и четкими.
(4) Информации и мероприятия инвестиционного общества рекламного характера осуществляются в соответствии с положениями Закона о рекламе № 1227-XIII от 27 июня 1997 года.
(5) При оказании услуг в области управления портфелем или услуг инвестиционного консалтинга до осуществления деятельности в интересах клиента инвестиционное общество обязано потребовать от него сведения о финансовом положении и о задачах инвестирования клиента, его знаниях и опыте в области инвестирования в финансовые инструменты с учетом запрошенных клиентом продукта или услуги.
(6) В случае оказания других услуг, отличных от перечисленных в части (5), до осуществления деятельности в интересах клиента инвестиционное общество обязано потребовать от него сведения о его знаниях и опыте в области инвестирования в финансовые инструменты с учетом запрошенных клиентом продукта или услуги.
(7) Если на основании сведений, полученных в соответствии с частью (6), инвестиционное общество приходит к выводу о том, что запрошенные клиентом продукт и/или услуга не отвечают требованиям или интересам клиента, оно обязано сообщить об этом клиенту.
(8) В случае непредставления клиентом сведений, предусмотренных в частях (5) и (6), либо в случае представления недостаточных сведений инвестиционное общество сообщает клиенту о том, что по этой причине оно не может определить, отвечают ли запрошенные продукт или услуга требованиям и интересам клиента.
(9) При оказании услуг, предусмотренных в пунктах а) и b) части (1) статьи 33, с оказанием или без оказания при этом вспомогательных услуг, инвестиционное общество вправе не запрашивать сведения, предусмотренные в части (6), если полностью соблюдены следующие условия:
a) полученное от клиента поручение касается акций, допущенных к торгам на регулируемом рынке Республики Молдова или государств–членов Европейского Союза, инструментов денежного рынка, облигаций и прочих видов долговых ценных бумаг, инвестиционных паев, выпущенных ОКИЦБ;
b) услуга оказывается по инициативе клиента;
c) клиент ясно проинформирован о том, что при оказании данной услуги инвестиционное общество не обязано оценивать, отвечает ли финансовый инструмент или услуга требованиям и интересам клиента, вследствие чего клиент не может пользоваться соответствующей защитой, предоставляемой релевантными нормами поведения;
d) инвестиционное общество выполняет требования в отношении конфликтов интересов, предусмотренные в статье 46.
(10) Инвестиционное общество обязано составить дело, в котором должны содержаться все полученные от клиента документы и правовые акты, заключенные между инвестиционным обществом и клиентом.
(11) Инвестиционное общество обязано заключить со своим клиентом письменный договор, в котором предусматриваются права и обязанности сторон, а также условия, на которых инвестиционное общество оказывает услуги клиенту.
(12) В период оказания услуги и/или по завершении ее оказания инвестиционное общество обязано представить клиенту отчеты об оказанной услуге и причитающихся платежах.
(13) Инвестиционные общества обязаны классифицировать своих клиентов и применять по отношению к ним соответствующие меры, предусмотренные настоящим законом.
Статья 49 Закон O рынке капитала в Республике Молдова с изменениями 2024 год №171 от 11.11.2012
Структура акта